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融資性擔保公司公司治理指引
時間 2013-09-10 10:11:06  來源:銀監會網站

中國銀行業監督管理委員會文件

銀監發[20lO]99

 

中國銀監會關于印發

《融資性擔保公司公司治理指引》的通知

 

各省、自治區、直轄市融資性擔保機構監管部門:

    《融資性擔保公司公司治理指引》已經2010723融資性擔保業務監管部際聯席會議審議通過,現印發給你們,請結合實際認真貫徹落實。   

請將本通知轉發至轄內各融資性擔保機構。

 

 

 

二〇一〇年十二月二十五日   

 

 

 

 

融資性擔保公司公司治理指引

 

第一章   

 

    第一條  為建立健全融資性擔保公司公司治理機制,防范融資性擔保業務風險,促進融資性擔保行業穩定健康發展,根據《中華人民共和國公司法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等有關規定,制定本指引。

    第二條  本指引所稱監管部門是指省、自治區、直轄市人民政府確定的負責監督管理本轄區融資性擔保公司的部門。

    第三條  本指引是監管部門對融資性擔保公司公司治理進行監督和評價的依據。融資性擔保公司應當遵循本指引建立健全公司治理機制。

    第四條  本指引所稱公司治理包括建立以股東()會、董事會、監事會、高級管理層為主體的組織架構,并對各主體之間相互制衡的責、權、利關系作出制度安排,保障融資性擔保公司建立明晰的治理結構、科學的決策機制、合理的激勵機制和有效的約束機制。

    第五條  融資性擔保公司應當根據現代企業制度要求和公司實際制定公司章程,并載明法律、法規、規章以及本指引要求的相關事項。

    第六條  融資性擔保公司的董事、監事、高級管理人員應當具有審慎經營的風險意識、相應的業務技能和實際經驗。

 

第二章  股東和股東()

 

    第七條  融資性擔保公司的股東應當具備下列條件:

    ()信譽良好,無重大違法違規記錄。

    ()具備持續出資能力。

    ()了解融資性擔保業務的風險、流程及相關規定等。

    第八條  融資性擔保公司股東()會職權依據法律、法規和公司章程確定。

    股東()會決定公司的重大事項,至少應當包括決定融資性擔保公司的經營方針和重大投資計劃,選舉和更換董事、監事,審議批準董事會、監事會報告,審議批準公司年度財務預決算方案,對公司增資、減資等重大事項作出決議等。

    第九條  股東()會會議每年至少召開一次,不能出席會議的股東可以委托代理人參加。股東委托代理人參加會議的,應當出具授權委托書。

股東()會重大決議應當及時向監管部門報告。

    第十條  股東應當積極支持融資性擔保公司可持續審慎經營、穩定健康發展。

    第十一條  股東不得利用其股東地位損害融資性擔保公司及其他利益相關者的合法權益,不得有虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資等行為。

    第十二條  國有獨資融資性擔保公司不設股東會,由國有資產監督管理機構行使股東會職權。國有資產監督管理機構可以依據法律,授權公司董事會行使股東會的部分職權。

 

第三章    董事和董事會

 

    第十三條  董事會向股東()會負責,董事會職權依據法律、法規和公司章程確定。

    董事會的職權至少應當包括負責召集股東()會會議,執行股東()會決議,向股東()會報告工作,決定公司的經營計劃,制定年度財務預決算方案,決定內部管理機構設置,聘任或解聘總經理,制定公司基本管理制度等。

    第十四條  董事會應當及時了解、提示、控制和處置公司總體風險和主要風險。

    第十五條  董事會可以根據實際需要設立風險管理、關聯交易控制、審計、法律、薪酬等專門委員會。

    各專門委員會應當就公司業務合規情況、風險狀況、內控制度的有效性及執行情況、經營業績等向董事會提供專業意見,并依據董事會授權對相關情況進行監督和檢查。

    第十六條  董事會應當保證融資性擔保公司合法合規經營,董事會在履職時應當充分考慮股東、債權人、員工及其他利益相關者的合法權益。

    第十七條  董事會應當倡導融資性擔保公司形成健康的企業文化、良好的道德氛圍、誠實信用的價值準則和審慎經營的風險意識。

    第十八條  董事會應當建立規范的會議制度,明確董事會會議的召開方式、頻率、議事規則和表決程序,并應當保存完整的董事會會議記錄。董事會會議由董事長或董事長指定的其他董事會成員召集并主持。經三分之一以上董事提議可以召開董事會臨時會議。

    董事會重大決議應當及時向監管部門報告。

    第十九條  董事應當具備相關任職資格。董事任期應當在公司章程中明確規定。

    作為公司法定代表人的董事長不得兼任黨政機關職務。

    第二十條  董事對融資性擔保公司及全體股東負有忠實與勤勉義務。董事應當依照相關法律、法規和公司章程規定認真履行職責,維護公司和全體股東的利益。

    董事不得超越公司授權或利用職權謀取私利或損害公司利益。

    第二十一條  融資性擔保公司可以根據需要聘任獨立董事。

    獨立董事由股東提名,股東()會選舉產生。同一股東原則上只能提名一名獨立董事。跨省、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司,應當設兩名以上獨立董事。

    在融資性擔保公司的股東機構任職者以及與該公司或其控股股東有利害關系者不得擔任獨立董事。

    第二十二條  獨立董事應當積極參與董事會的各項決策,尤其應當對融資性擔保公司的關聯交易、重大風險管理等事項發表獨立意見,發現董事會、董事、高級管理人員有違反法律、法規和公司章程規定情形的,應當在董事會會議上提出糾正要求。

    第二十三條  規模較小的融資性擔保公司可以不設董事會。不設董事會的融資性擔保公司股東()會會議由執行董事召集和主持。執行董事可以兼任公司總經理。執行董事的職權由公司章程確定。

 

第四章  監事和監事會

 

    第二十四條  融資性擔保公司可以根據公司實際設立監事會。監事會由股東代表和適當比例的職工代表組成,其中職工代表的比例不低于三分之一,具體比例由公司章程規定。職工代表由全體職工或職工代表大會推舉產生。

    第二十五條  監事會向股東()會負責,履行對董事會和高級管理層監督的職責,監事會職權依據法律、法規和公司章程確定,至少應當包括檢查財務會計狀況,對董事、高級管理人員違反法律、法規和公司章程的行為進行監督,防止董事會、高級管理層的行為損害公司、股東、債權人、員工及其他利益相關者的合法權益,定期向股東()會報告董事、高級管理人員的履職情況等。

    第二十六條  監事會發現董事會、高級管理層有違反法律、法規和公司章程的行為時,應當建議予以糾正并對有關責任人員進行處分。董事會或高級管理層應當及時進行糾正或處分,并將結果書面報告監事會。

    第二十七條  董事、總經理、財務負責人及其他高級管理人員不得兼任監事。監事應當具備相關任職資格。監事任期應當在公司章程中明確規定。

    第二十八條  監事應當依照法律、法規和公司章程規定,忠實履行監督職責。

    第二十九條  監事可以列席董事會會議和高級管理層會議,發表獨立意見,但不享有表決權。監事可以提議召開臨時股東()會會議,以及行使公司章程規定的其他職權。

    第三十條  融資性擔保公司應當保障監事會獨立開展工作所需的知情權、調查權和相關經費。

    第三十一條  規模較小的融資性擔保公司可以不設監事會。不設監事會的融資性擔保公司可以設一至二名監事,由監事履行監事會的職責。

 

第五章  高級管理層

 

    第三十二條  融資性擔保公司的高級管理層由總經理、副總經理、首席風險官、首席合規官、財務負責人等組成。總經理由董事會聘任,向董事會負責,其他高級管理人員的任免權限和程序由公司章程規定。高級管理人員應當具備相關任職資格。

    第三十三條  高級管理人員應當誠實守信,恪盡職守,審慎經營,不得利用職務之便以任何手段為自己或他人謀取不正當利益或損害公司利益。

    高級管理人員不得兼任黨政機關職務。

    第三十四條  高級管理層職權應當依據法律、法規和公司章程確定。

    第三十五條  總經理依照法律、法規、公司章程和董事會授權,組織開展經營管理活動。

    第三十六條  高級管理層應當根據公司發展戰略,建立內部規章制度和風險管理措施,擬訂經營計劃并經董事會批準后組織實施。

    高級管理層應當按有關規定建立完善的公司內部控制體系,確保公司安全穩健運行。

    第三十七條  高級管理層應當選任合格人員管理各業務部門和分支機構,并對公司各項經營活動和業務風險進行嚴格監控。

    第三十八條  融資性擔保公司應當建立高級管理層向董事會定期報告的制度,真實、準確、完整、及時地報告有關經營業績、財務狀況、風險狀況及其他重大事項。

第三十九條  高級管理層應當建立和完善會議制度,并制定相應的議事規程。高級管理層會議應當有正式的書面記錄。會議記錄應當及時提交董事會、監事會。

 

第六章  首席風險官首席合規官

   

第四十條  跨省、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司應當設立首席風險官、首席合規官,其他融資性擔保公司可以根據公司實際設立首席風險官、首席合規官。首席風險官、首席合規官應當由取得注冊會計師、律師等相關資格,并具有融資性擔保、金融或法律從業經驗的人員擔任。

    第四十一條  首席風險官負責公司信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的識別、評估、監測和控制,并應當就加強風險管理和風險處置向董事會和高級管理層提出建議。

    第四十二條  首席合規官負責研究審查公司的合規政策,審查內部規章制度的合法性與合規性,確保公司經營管理活動符合法律、法規、規章、公司章程和內部規章制度的要求,對項目合規風險進行評估并就加強合規風險管理向董事會和高級管理層提出建議。

    第四十三條  首席風險官應當擔任公司項目審批機構的成員,享有與其他成員同等的表決權。

    第四十四條  首席合規官應當擔任公司項目審批機構的成員,首席合規官對公司違法違規經營事項具有一票否決權。

 

第七章    激勵約束機制

 

    第四十五條  融資性擔保公司應當根據國家和地方有關規定,建立有利于公司可持續發展的激勵與約束機制,制訂與公司效益和個人業績相聯系的績效評價標準和程序。

    第四十六條  融資性擔保公司的薪酬分配制度應當經董事會批準。董事會應當向股東()會就公司董事、高級管理人員履行職責、績效評價、薪酬等情況作出專項說明。

    第四十七條  融資性擔保公司應當與員工簽訂聘用協議,對公司員工的聘期、績效考核、薪酬待遇、解聘事由、雙方的權利義務及違約責任進行約定。

 

第八章  附則

 

    第四十八條  本指引適用于在中華人民共和國境內依法設立的融資性擔保公司,公司制以外的融資性擔保機構參照本指引的有關規定執行。

    第四十九條  本指引自發布之日起施行。

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